一场由炒股视频引发的投资理财骗局，让新疆一名包工头损失230余万元。7月1日，记者从景德镇市公安局昌南新区分局了解到，这起案件不仅牵出境外诈骗集团的“水房”（洗钱窝点），更揭露了一个跨省洗钱团伙的“黑吃黑”内幕——不法分子在转运赃款过程中私吞80万元。截至目前，涉案的4名犯罪嫌疑人已被逮捕。
包工头被骗230余万元
“全职妈妈通过炒股一年盈利200万元，她认为选对行业比打工更重要……”4月初，新疆受害者李麒麟（化名）刷到一条炒股视频，被视频里提到的成功案例吸引。他私信联系对方后，被诱导下载了一款聊天软件，并添加了所谓“经济部顾问”为好友。对方以“高回报、包赔”为诱饵，发送虚假投资协议，逐步取得李麒麟信任。随后，骗子要求其通过现金形式参与“股票投资”，并指定股票公司账户接收资金。
4月10日，李麒麟首次转账1万元，次日账户显示增至11520元。尝到甜头后，他按对方要求带着30万元现金前往指定地点“投资”，但提现时却被告知“系统故障”。此后，对方以“修复数据”“缴纳保证金”等理由，陆续诱骗李麒麟通过现金形式交付200余万元，直至彻底失联。
“案件的突破口，源于一起‘现金运输’事件。”景德镇市公安局昌南新区分局刑警大队指导员袁辉介绍，新疆警方立案后发现，该案背后存在专业洗钱团伙，通过“水房”将赃款层层转移至境外。
跨省转运赃款上演“黑吃黑”
经调查，诈骗集团安排其中140万元赃款由江西籍男子林某武负责转运。林某武并非单独行动，其幕后主使是其堂兄林某国——一名正处缓刑期的人员。4月，林某武独自前往新疆喀什，分两次从受害人处取走60万元现金，并交予湖南上家。每次成功转运后，他可在赃款中扣留2万元作为“辛苦费”。
不过，兄弟二人并不满足，密谋了一个“黑吃黑”的计划，并等待着下一次运送现金的机会。5月，林某国得知上家要求转运剩余80万元后，因担心暴露身份，安排林某武与无业人员李某君（化名）共同前往新疆。二人各背40万元现金，计划先到杭州萧山机场，由另一名同伙吴某宝接应，后返回景德镇，实行“黑吃黑”计划：截留赃款并向上家谎称“钱被警方查扣”。
袁辉介绍，回景德镇后，林某国作为幕后主使，分得30万元；林某武与吴某宝各分24万元；李某君被蒙在鼓里，仅获得2万元“封口费”。
为掩盖罪行，林某国将19万元现金藏于家中，其余款项用于挥霍。而上游犯罪集团发现赃款未到账后，多次派人前往林某国家中追讨，甚至威胁“若不还钱就带走人质”。
两地警方联动追回80万元
案件侦破过程中，景德镇民警通过资金流追踪，首先锁定接应人员吴某宝与李某君，随后顺藤摸瓜抓获林某武。经审讯，警方发现该团伙与新疆的诈骗案存在关联，但由于案件主体在新疆，江西警方将全案移交至新疆警方处理。
为减轻罪责，嫌疑人家属凑齐80万元退赔新疆受害者李麒麟，其中11万元为实际未挥霍部分，其余款项通过变卖资产补足。
6月底，4人因涉嫌诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪被执行逮捕，案件将于8月移送检察机关审查起诉。
“这起案件深刻揭露了投资理财诈骗中精心设计的‘精准陷阱’。”袁辉说，不法分子首先通过短视频平台、直播互动等数字化渠道精准锁定潜在受害者，利用算法推荐机制触达具有投资需求的人群；随后以“小额返利”为诱饵，通过初期快速兑现10%至15%的虚假收益构建信任，逐步瓦解受害者的风险意识；在取得充分信任后，诈骗团伙会以“规避监管”“税务优化”等话术要求受害者提取大额现金进行线下交易，借此切断资金流向的电子痕迹。最终，赃款会通过境外“水房”进行多层拆分洗白，或利用虚拟货币交易实现跨境转移。
民警提醒，公众进行投资理财时务必选择持牌金融机构，对任何要求现金交付、私下转账的操作保持高度警惕，一旦发现异常应立即留存聊天记录、转账凭证等关键证据并第一时间向公安机关报案。
目前，新疆警方正全力追查境外“水房”及诈骗集团核心成员，而江西警方也通过此案斩断了一条跨省洗钱通道。 （刘静 傅斯瑶 记者程呈）
编辑：何 山
校对：王小明
复审：吴 旭
