抓捕到案（图/受访单位提供）

在境外远程操控，以“高额回报”为诱饵，诱使他人利用个人银行账户为其“跑分”洗钱，单日资金流水高达5.1万元，涉案账户更关联8起电信网络诈骗案件……

8月14日，记者从高安市公安局获悉，该局成功破获一起“跑分”洗钱案，抓获涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的犯罪嫌疑人石某、陈某华，成功斩断一条为诈骗团伙“洗白”资金的犯罪链条。

跨境远程遥控洗钱

石某与陈某华于5年前在上海市务工期间相识。此后，二人均返回老家发展。2021年3月，石某独自前往柬埔寨，加入一家诈骗公司，从事为电信网络诈骗提供资金结算的“换汇”工作（即俗称的洗钱）。石某深知，要将诈骗资金“洗白”，必须依赖大量国内银行账户作为中转。于是，他想到了陈某华。

2021年10月23日，陈某华接到石某的电话。交谈中，石某得知陈某华收入微薄，便抛出一个“发财”机会，声称自己在境外某金融机构从事正规“换汇”业务，只需陈某华提供个人银行账户，协助接收并转移资金流水，便可轻松获得高达7%的佣金。面对诱惑，陈某华答应了。

次日，一笔笔资金陆续汇入陈某华的银行账户，当日累计进账约5.1万元。与此同时，身处境外的石某通过电话远程操控，实时指挥陈某华的每一步操作。在石某指令下，陈某华迅速将其中4.7万元分三笔转入诈骗团伙指定账户。然而，由于“断卡行动”持续开展，该账户因资金流水异常被系统识别，并很快被依法冻结。事后，石某按约定获得10%的提成，并通过第三方支付软件转给陈某华3350元作为“酬劳”，自己则从中截留3%的差价，非法获利1500元。

“经调查发现，陈某华所贪图的‘蝇头小利’，是8起不同诈骗案件的赃款汇总。”高安市公安局刑侦大队反诈中队中队长杨鹏告诉记者。

破解“孤证”困局

2023年前后，高安市公安局刑侦大队接到宜春市公安局反诈中心下发的一条线索，指向陈某华名下银行卡涉嫌为诈骗团伙“跑分”洗钱。接报后，民警迅速开展侦查，通过调取银行账户信息，锁定居住在高安的陈某华。当警方上门告知其行为已涉嫌违法犯罪时，陈某华才意识到出租银行卡、协助石某转账的行为已触犯法律，随即如实供述犯罪事实。

“当时，我们面临一个棘手的法律难题。”杨鹏表示，虽然找到了陈某华，但其供述缺乏其他证据印证，属于孤证，依法不能作为定案依据。而“上线”石某远在境外，无法到案，导致证据链不完整，难以形成闭环。

警方一边深入挖掘其他证据，一边密切关注石某动向，等待抓捕时机。

2025年7月，案件迎来关键转机。民警获悉石某已秘密潜回国内，并未返回贵州老家，而是流窜至宜春市袁州区。在高安市公安局大城派出所协助下，刑侦大队迅速组织警力赶赴宜春市袁州区，于7月29日成功将石某抓获。

“石某归案后，其供述与此前陈某华的陈述相互印证，说法高度一致，形成了完整、闭合的证据链。”杨鹏表示。这起曾因证据不足而搁置的案件，随着二人落网而告破。

“归根结底是贪心和无知”

当记者问及为何轻易将银行卡交给石某用于违法犯罪活动时，陈某华说：“归根结底是贪心和无知。听说每笔流水能拿7%的提成，我顿时被冲昏了头脑，以为只是帮他走个账，不出门就能赚几千元。如今才明白，那些看似轻松入账的钱，背后竟是被害者的血汗。”

石某则向记者表示：“我走上了歧途，参与电信网络诈骗中的‘跑分’洗钱活动，利用昔日朋友对我的信任，在国内物色像陈某华这样的‘工具人’。对此，我深感悔恨。”

“石某不仅直接参与诈骗犯罪，更在犯罪链条中扮演组织与招募的关键角色，显著加剧了犯罪活动的扩散及其社会危害，依法应予严惩。”杨鹏补充道。

目前，犯罪嫌疑人石某、陈某华因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，已被警方依法分别采取刑事拘留等刑事强制措施，等待他们的将是法律的公正审判。

高安公安提醒广大市民：切勿因一时贪念或蝇头小利，出租、出借或出售个人银行卡、手机卡、对公账户等信息。这些看似微不足道的行为，实则已涉嫌违法犯罪。一旦被不法分子利用，不仅可能导致个人信用受损、账户冻结，更将沦为犯罪的“帮凶”，面临刑事追责。请守护好个人信息安全，远离电信网络诈骗。

（文/龚辰欣 实习生黄婉清 记者程呈）

编辑：聂琪

校对：王小明

复审：朱叶