漫画/刘晨阳

“他现在追悔莫及，后悔相信了那个‘炒股’App……”提及被骗者李威（化名）的遭遇时，靖安县公安局刑侦大队民警邹晨宇唏嘘道。

9月8日，记者从靖安县公安局获悉，2024年12月中旬，当地居民李威陷入了骗子设计的“投资理财”陷阱，半个月内被骗200.6万元。在宜春市公安局刑侦支队大力支持下，靖安县公安局刑侦大队第一时间成立专案组，全面开展侦查工作。历时近8个月，成功打掉一个为境外诈骗分子提供银行账户、协助洗钱的“跑分”团伙，并顺藤摸瓜摧毁了一条非法注册、贩卖企点QQ账号的“号商”黑色产业链，共计抓获13名犯罪嫌疑人，为被害人挽回经济损失60万元。 

“群里除了他，全是‘托’”

2024年12月14日，李威在家刷短视频时，被宣称“能指导炒股稳赚不赔”的直播吸引。在直播“导师”怂恿下，他在评论区留下个人信息，很快便被拉入名为“炒股导师”的群中。之后，“导师”又将包括李威在内的“学员”引导至更隐蔽的企点QQ群，这既是李威噩梦的开端，也是诈骗分子推进骗局的第一步。

在该QQ群内，“导师”与群友刻意营造“人人都能赚大钱”的狂热氛围，并诱导李威下载一款名为“某大机构金阳光”的App。“这款App功能齐全，仿造了正规券商软件的K线图等核心模块，极具迷惑性。”邹晨宇介绍，该App实为诈骗分子仿冒的平台，所有资金数据、盈利参数均由诈骗分子随意操控。

让李威深信不疑的是，群内除“导师”外，还有不少与他一样的“普通学员”。这些人频繁晒“盈利截图”，反复夸赞“导师”推荐的项目“靠谱”“来钱快”。实际上，群里除李威外，其余全是诈骗分子安排的“托”。看着“群友”账户中的余额飞速增长，李威放松了警惕。

在“导师”怂恿、“群友”诱导下，李威开始不断追加投资。他先试探性投入10万元，很快便看到了平台显示的“收益”。半个月内，他按照App客服提供的多个银行账号，陆续转账10余次，总投入200.6万元。其间，他既未尝试提现，也未怀疑群里那些分享“赚钱经验”的“群友”。

“近50人的群里，除了他全是‘托’，所有人都围着一个人演戏、设局，目的就是诱导他持续投钱。”邹晨宇介绍。2024年12月28日，李威突然发现“某大机构金阳光”App无法登录，QQ群也已解散，这才意识到遭遇了诈骗，随即向靖安县公安局报案求助。

循线追踪捣毁“号商”团伙

接到报案后，靖安县公安局刑侦大队在宜春市公安局刑侦支队协助支持下，迅速成立专案组进行侦查，并兵分两路：一路紧急追查涉案资金流向，一路对涉案App、QQ群等进行深入研判。

“资金流”追查堪称与时间赛跑。民警侦查发现，李威的资金已转入多个银行账户，而这些账户均隶属于为诈骗分子提供洗钱服务的“跑分”团伙，遂第一时间对涉案账户启动紧急止付与冻结。不料，该“跑分”团伙收到赃款后，早已将资金层层转移、拆分。“赃款到账后，他们会把钱从一级卡转至二级卡，甚至转至三级卡，通过多环节操作完成洗白。”邹晨宇介绍，尽管未能第一时间冻结大额赃款，但是民警通过对一级、二级卡主的深度侦查，成功锁定了隐藏在国内的“跑分”团伙。

“信息流”排查工作同样取得关键突破。民警通过分析精准锁定用于诈骗的企点QQ群，并循线追踪挖出一条隐藏的非法注册、贩卖企点QQ账号黑色产业链。其核心是专门为诈骗分子提供作案工具的“号商”团伙。“企点QQ需以公司名义注册，涉案账号先由境内人员协助注册，再流转至境外诈骗分子手中。诈骗分子通过这些账号组建QQ群，进而实施精准诈骗。”邹晨宇解释。

据了解，该“号商”团伙一方面通过网络渠道伪造大量假营业执照、假法定代表人身份证等材料，用于通过平台注册审核；另一方面收购大量手机卡接收验证码，并以“兼职”名义诱导他人完成实名认证。“账号注册完成后，按功能分类打包，以每个数百元的价格卖给境外诈骗分子。”邹晨宇告诉记者。循着这条线索，警方在全国多地部署开展抓捕行动。

今年1月，警方抓获该团伙的4名成员；今年4月底，警方在山西、江苏等地抓获非法注册、贩卖企点QQ号的3名主要犯罪嫌疑人；今年6月中旬，3名提供注册服务的犯罪嫌疑人在河南落网。至此，这个专为诈骗分子提供“作案工具”的国内“号商”团伙被捣毁。

“全链条打击”挽回部分损失

抓获多名“号商”后，专案组继续深挖线索。民警在对非法贩卖企点QQ号团伙的手机进行调查时发现，该团伙成员均通过某加密软件，与一个“号商”中介团伙建立联系并交易。这个中介团伙是连接国内企点QQ号“供货商”与境外诈骗分子的关键枢纽。

“境外诈骗分子先向‘号商’中介团伙提出账号数量需求，中介团伙再与非法贩卖企点QQ号的犯罪团伙对接并派发订单，收购账号后加价转卖给境外诈骗分子。”邹晨宇介绍。循着这一线索，民警很快锁定了以“某边”为代号的核心中介团伙及其成员。经查，“某边”在圈内颇有“名气”，业务网络庞大。今年7月，抓捕时机成熟，民警在浙江、贵州等地将该中介团伙的3名成员抓获归案。至此，一条为境外诈骗分子提供作案工具的黑色产业链被彻底斩断。

为实现“全链条打击”目标，民警对“某大机构金阳光”App的安装包进行深入分析，锁定了一名身在境外的核心技术人员。经查，该技术人员不仅负责联络国内技术员开发、打包并维护此类诈骗软件，还承担着向国内“跑分”团伙派发洗钱任务的职责，是整个诈骗犯罪链条中的关键一环。目前，警方已对其启动网上追逃，相关劝返工作正在推进中。

鉴于涉案资金已被转移，为争取被害人谅解并为涉案人员争取从宽处理，已到案犯罪嫌疑人的家属主动与李威协商退赔事宜。最终，双方达成一致，犯罪嫌疑人的家属共计赔付李威60万元，用以弥补其经济损失。

被问及投入大量资金后为何未察觉是诈骗时，李威说：“我一开始看到能盈利，就继续追加投资，从来没考虑过提现，也就没发现异常。”退赔后，民警对李威进行了回访，并开展反诈宣传，提醒他增强防骗意识，守好“钱袋子”。

该案13名犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、伪造国家机关证件罪以及伪造公司、企业印章罪，均已被采取刑事强制措施。目前，该案正在进一步侦办中。

（文/张露 首席记者龚辰欣）

编辑：聂琪

校对：王小明

复审：全来龙